Вы здесь: Главная > Бизнес > Легализованный коллекторский бандитизм зарегистрирован в Кипрских оффшорах, Нидерландах и Украине

autsorsing

26 Январь 2017 Автор  Russiangate

Легализованный коллекторский бандитизм зарегистрирован в Кипрских оффшорах, Нидерландах и Украине

С 1 января 2017 года Минюст и Федеральная служба судебных приставов начали регулировать работу коллекторских агентств.

Теперь позвонить должнику смогут только те, кто вошел в официальный реестр, - 33 компании.  

До и после ...

Еще недавно действия коллекторов напоминали методы преступных группировок. Сотрудники агентств не только нарушали покой россиян бесконтрольными звонками на домашний и рабочий номера, но и портили имущество должника, угрожали жизни. Одни коллекторы писали краской на машине «Верни долг», другие похищали людей. Например, в Москве весной 2015 года двое коллекторов похитили мужчину из-за долга в 3 тыс. рублей.  Или осенью 2016 года в Саратове парня пытали из-за 70 тыс. рублей. Жертву отпустили после того как на банковский счет перевели нужную сумму. Защититься от таких агентств было практически невозможно.      

Летом 2016 года вступил в силу Федеральный закон № 230, ограничивающий коллекторскую деятельность и обязующий агентства с 1 января 2017 года вступить в госреестр. В декабре президент России назначил контролирующими органами Минюст и ФССП.  

Теперь должникам могут позвонить только те агентства, которые уже прошли все процедуры и находятся в реестре ФССП. Помимо этого, зарегистрированным коллекторам нельзя беспокоить должников телефонными звонками больше одного раза в день и чаще двух раз в неделю. Также нельзя звонить с 22:00 до 8:00. Кроме того, запрещено совершать звонки со скрытого номера. Согласно ФЗ, не допускаются  личные встречи коллекторов с должниками больше одного раза в неделю. Документы и аудиозаписи общения коллектора с должником должны храниться у агентств в течение трех лет. В случае нарушения одного из пунктов россияне могут обратиться в контролирующие органы. Если коллекторская компания будет нарушать правила, ее закроют.

Сейчас в государственном реестре зарегистрировалось 33 коллекторских компании. Список постепенно будет пополняться. 

Под покровительством банков...

В числе первых в госреестр вошли компании-учредители некоммерческой организации «Национальная ассоциация профессиональных коллекторских агентств» (НАПКА). Ее в 2007 году основали три фирмы: АО «Финансовое агентство по сбору платежей», АО «Секвойя кредит консолидейшн» и ООО «Национальная служба взыскания» (ранее назвалось ООО «Долговое агентство «Пристав»).  Все, кроме первой фирмы, образованы через кипрские офшоры. 

Некоммерческая организация НАПКА связана с еще одной коллекторской фирмой из госреестра - ООО «АктивБизнесКоллекшн». По сведениям базы для проверки контрагентов «Контур. Фокус», НАПКА заключила только семь госконтрактов (с 2015 года по 11 января 2017 года) на общую сумму 1,6 млн рублей. Во всех случаях заказчиком выступала компания «АктивБизнесКоллекшн». Как правило, это были аукционы на спонсорскую помощь в размере 250 тысяч рублей. 

Между тем, ООО «АктивБизнесКоллекшн» -  это дочерняя компания ОАО «Сбербанк России». Ее гендиректор Дмитрий Теплицкий возглавлял ООО «М.Б.А. Финансы» (также вошла в реестр ФССП). Принадлежит британской компании «M.B.A.Empayr LTD». 

Каждая из этих компаний заключала госконтракты: «АктивБизнесКоллекшн» - на 3,2 млрд рублей, на 62 млн рублей у «М.Б.А. Финансы». Аукционы на крупные суммы выигрывали три фирмы, учредившие НАПКА: «Финансовое агентство по сбору платежей» получило госконтрактов на сумму 52,5 млн рублей, «Секвойя кредит консолидейшн» - на 35,7 млн рублей и «Национальная служба взыскания» на 156,5 млн рублей. Главным заказчиком выступали Сбербанк, Россельхозбанк, Почта России.   

Должники АО «Альфа-Банка» тоже не должны расслабляться: в реестре ФССП есть коллекторская фирма, принадлежащая банку, - ООО «Сентинел кредит менеджмент». Также она отвечает за долги Сбербанка и Внешторгбанка (ВТБ): на ее счету четыре госконтракта на общую сумму 257,4 млн рублей. АО «Тинькофф-банк» вместе с виргинским офшором «Говард групп ЛТД» владеет коллекторской компанией «Феникс». 

Спортивный интерес...

Некоторым бизнесменам-коллекторам повезло: в реестр включили сразу несколько их компаний. Например, в список вошло сразу четыре фирмы экс-министра физической культуры, спорта и молодежной политики Иркутской области Павла Никитина: ООО «Траст», ООО «Траст-Западная Сибирь», ООО «Управляющая компания Траст» и ООО «Компания Траст». Он ими владеет совместно с неким Андреем Долюком, который с момента образования компаний занимал пост директора. 

Павел Никитин был министром с мая 2013 года, а в июле 2015 года ушел по собственному желанию - сразу в бизнес. Через месяц после ухода он вошел в число учредителей четырех коллекторских агентств. По официальным данным, Никитин уже с 2007 года работал заместителем директора в ООО «Траст». 

У экс-чиновника в коллекторском бизнесе явно не спортивный интерес. Только за 2015 год «Компания Траст» заработала 200,9 млн рублей, «Управляющая компания Траст» - 108,2 млн рублей, «Траст» - 146,6 млн рублей и «Траст-Западная Сибирь» - 57,8 млн рублей. У экс-министра спорта Павла Никитина в декларации о доходах 2014 года обозначен скромный достаток: он заработал всего 1,8 млн рублей.  

Коллекторы со связями... 

Московское коллекторское агентство ООО «Агентство Р.О.С. долгъ» основано в 2009 году. Только за 2016 год оно выиграло четыре государственных аукциона на сумму более 100 млн рублей у региональных энергетических компаний. Среди учредителей «Агентство Р.О.С. долгъ» с 2012-го по конец 2013 года значился Дмитрий Тесис, сын московского генерала и экс-начальника Главного управления по борьбе с экономическими преступлениями МВД РФ Савелия Тесиса. 

В конце августа 2014 года Дмитрий Тесис, будучи владельцем ЗАО «Сотби», давал показания по уголовному делу бывшего топ-менеджера Сбербанка Вячеслава Похлебина. Тогда Похлебина и нескольких сотрудников банка приговорили к лишению свободы по статье 204 УК РФ – «коммерческий подкуп». Дело в том, что экс-работники Сбербанка обратились к предпринимателю Константину Вачевских с требованием выплатить 100 млн рублей. Взамен обещали реструктурировать его задолженность перед банком - более 700 млн рублей.

В судебном разбирательстве менеджеры Сбербанка пытались переложить вину на самого Константина Вачевских. Они заключили договор с компанией Дмитрия Тесиса «Современные технологии бизнеса» (ЗАО «Сотби»).  За 30 млн рублей сотрудники «Сотби» должны были собрать компромат на бизнесмена и добиться возбуждения уголовного дела против него. На суде Дмитрий Тесис заявил, что не знал о преступных намерениях менеджеров Сбербанка. Так, сын бывшего генерала МВД и владелец коллекторского бизнеса вышел из дела чистым и с деньгами.  

Кипр, Нидерланды и Украина...

Кто на самом деле владеет фирмами, оказавшимися в реестре ФССП, сложно сказать. Основная часть собственников не имеет российской «прописки»: из 33 коллекторских агентств у 14 компаний иностранные собственники. 

Как правило, российские коллекторские агентства принадлежат фирмам, зарегистрированным на Кипре. Например, у московской ООО «Примоколлект» главным владельцем значится кипрская компания  Primo-Ru LTD. Второй собственник - украинская фирма ООО «Финансовая компания «Кредит-Капитал». Украинские учредители и у питерской ООО «ДИДЖИ ФИНАНС РУС», которой владеют ООО «Финансовая компания «Доверие и Гарантия» (этой украинской фирме принадлежит 99%) и Сергей Деминский. А вот ростовская ООО «П.Р.Е.С.К.О.» находится в активах польского АО «Йоло», внесшего в уставной капитал фирмы 7,8 млн рублей. 
 
В общей сложности в государственный реестр войдет всего 80–100 компаний, заявил 23 января 2017 года президент НАПКА Алексей Саватюгин. По его словам, в конце 2016 года в России действовало от 600 до 800 профессиональных коллекторских агентств. Сокращение игроков на рынке приведет к укрупнению коллекторских агентств, уверен эксперт. Уйдут мелкие организации, сократится количество недобросовестных коллекторов. 

Действительно: те, кто получил «лицензию» на долги от ФССП и Минюста, поглотят небольшие компании. Но новая система не гарантирует гражданам спокойного сна, без навязчивых звонков или похищений: теперь, когда коллекторский бизнес перешел к «своим» людям и зарубежным компаниям.

 Информация сайта Russiangate 




Авторизуйтесь, чтобы получить возможность оставлять комментарии

logo

Портал «ГОРОД на КАНАЛЕ» освещает  самые актуальные темы культурной, социальной, спортивной и экономической жизни Волгоградской области. Реклама малого и среднего бизнеса, его поддержка и развитие. Юридическое и экономическое направление по оказанию полного спектра услуг для  малого предпринимательства, а также  расширение его  бизнес деятельности и потребкооперации в регионе.

8 (8442) 56-36-99 ,  +7-902-658-75-90
© 2014 Город на канале. Все права защищены.

Добавить в закладки